商业银行业务监管的研究（我国商业银行的监管现状）

今天给各位分享商业银行业务监管的研究的知识，其中也会对我国商业银行的监管现状进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！

本文目录一览：

• 1、银行业的五大监管原则是什么?
• 2、基层商业银行风险管理研究
• 3、商业银行财富管理风险控制浅析
• 4、为什么商业银行成为中央银行监管的焦点?

银行业的五大监管原则是什么?

1、协调监管原则是指在中央银行、银行业监管机构、证券业监管机构、保险业监管机构之间建立协调合作、互相配合的机制。

2、依法原则：指银行业监管机构的监管职权源于法律，并应严格依据法律行使其监管职权，履行监管职能。公开原则：指对银行业的监督管理行为除依法应当保守秘密的以外，都应当向社会公开。

3、银行业监管的原则是银行业监督经营管理行为所应遵循的基本准则。

4、我国银行业监管应遵循以下原则：①依法、公开、公正和效率的原则；②独立监管原则；③审慎监管原则；④协调监管原则；⑤跨境合作监管原则。

5、银行监管的基本原则有：依法原则、公开原则、公正原则、效率原则。世界各国的银行业监管体制可分为两种类型：其一，设立专门的银行业监管机构，完全分离中央银行的监管职能。其二，中央银行与其他金融管理机关共同行使金融监管权。

6、全面原则，即内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。

基层商业银行风险管理研究

1、基层商业银行风险管理研究 商业银行的风险是指在经营过程中，由于受到事前无法预料的情况和不确定因素的影响，使得商业银行的经营结果与预期结果背离、实际收益与预期收益背离，从而导致商业银行蒙受经济损失的机会和可能性。

2、(1)建立和规范操作流程。要逐步建立一套适应基层商业银行业务发展的、有效的风险控制制度体系，如激励机制和风险控制奖惩制度，并定期考评。(2)避免政出多门或救火式制度。

3、商业银行风险管理探究 商业银行作为社会最主要的资金融通平台，其发展的健康与否直接影响着国民经济的正常运转，因此加强对商业银行的风险管理，不仅关乎银行自身的生存发展，更关乎国家经济的健康前进。

4、银行风险防控措施和方案？提高风险防控认知，优化管理机制 商业银行想要不断加强其经营风险的管理效率，首先就要从增强风险防控的认知出发，不断优化其管理机制。

商业银行财富管理风险控制浅析

财富管理业务作为商业银行新利润增长点的同时，也伴随着风险。研究财富管理风险是一个重要课题，同时加强财富管理的风险控制也对商业银行的经营提供了安全保障，具有重要意义。

从我国目前的商业银行运行状况来看，其信用风险除了会在一定程度上出现同美国一样对于信贷信用控制不到位，以及不良贷款问题以外，银行业市场份额过于集中和资本充足率偏低等问题也同样不容小觑。

对银行来说，通常的风险公式是：业务内在风险―可控制的风险=剩余风险。很显然，控制风险的能力越强，被控制的风险量越大，剩余风险就越小，因此，银行的主要任务是准确地衡量风险，清醒地知道风险在哪里，及时地监测风险，并有效地管理风险。

目前，我国商业银行从事投资银行业务，在风险的控制上，是沿用传统商业银行信贷业务的准入标准，关注前期尽职调查环节存在的风险、承销环节的市场风险。

(一)操作风险 操作风险是我国商业银行在经营过程中面临的最直接最普遍的风险，但同时也是最好控制的一种风险。

商业银行风险管理是指商业银行通过风险分析、风险预测、风险控制等方法，预测、回避、排除或者转移经营中的风险，从而减少或避免经济损失，保证经营资金乃至金融体系的安全，经营管理的核心是风险管理。

为什么商业银行成为中央银行监管的焦点?

央行是银行的银行，是国家的银行，是国家银行体系的监督者，负有维护国家银行体系的完善与安全.当然需要通过对银行业的监督来达到监控整个银行体系的风险.。

商业银行之所以会成为各国金融当局监管的核心，这与商业银行在各国经济及世界经济中的重要性相关。

商业银行之所以会成为各国金融当局监管的核心，因为商业银行因其商业性，以营利为目的，其所有的活动都是为了赚钱，这在很大程度上与国家利益不符。商业银行是市场经济的伴生金融产物，其资金流向是市场自发调节的。

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