商业保理公司风险管理方案（保理行业风险）

本篇文章给大家谈谈商业保理公司风险管理方案，以及保理行业风险对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。

本文目录一览：

• 1、商务部商业保理企业管理办法
• 2、商业银行保理业务管理暂行办法
• 3、风险管理策略有那些
• 4、保理公司监管新规

商务部商业保理企业管理办法

1、本办法所称商业保理企业是指专门从事保理业务的非银行法人企业。保理业务是指商业保理企业受让应收账款的全部权利及权益，并向转让人提供应收账款融资、管理、催收、还款保证中至少两项业务的经营活动。

2、本办法所称应收账款，是指企业因提供商品、服务或者出租资产而形成的金钱债权及其产生的收益，但不包括因借贷形成的债权、因票据或其他有价证券而产生的付款请求权。第六条属地管理 商务部负责全国商业保理行业管理工作。

3、《商务部关于商业保理试点实施方案的复函》注册内资保理公司的申报条件符合《商业保理业试点管理办法》“第二章公司设立和业务范围”要求。注册内资保理公司的申请材料 商务委初审同意意见。

4、跨行业经营的企业，经营范围中的第一项经营项目所属的行业为该企业的行业。

5、商业保理公司需要到工商局办理注册登记，并于当地商业管理部门办理注册备案手续。

6、商业保理公司办理条件较高，需经过商务部备案，条件具体如下：1：需有符合要求的外资企业，成立至少满1年，净资产满5百万美金；2：需有符合要求的管理人员至少2名，且有从事过保理行业3年以上的从业经验。

商业银行保理业务管理暂行办法

法律分析：为规范商业银行保理业务经营行为，加强保理业务审慎经营管理，促进保理业务健康发展，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定《商业银行保理业务管理暂行办法》。

《商业银行保理业务管理暂行办法》经中国银监会2013年第21次***会议通，2014年4月10日中国银监会令2014年第5号公布。

保理公司的客户是针对于企业或者公司，个人的话是不符合要求，不上征信的；企业的话逾期不还，会上企业征信的。

中国银保监会办公厅印发的《商业银行代理保险业务管理办法》（以下简称《办法》）于2019年10月1日起正式实施。至此，保险宣传不得出现“存款”“储蓄”等字样，打击“拿回扣”等银保乱象将有法可依。

保护消费者合法权益，促进商业银行代理保险业务规范健康发展，根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》等有关法律、行政法规，制定《商业银行代理保险业务管理办法》。

本办法所称保险销售从业人员，是指为商业银行销售保险产品的人员。第三条 商业银行经营保险代理业务，应当符合中国银保监会规定的条件，取得《保险兼业代理业务许可证》（以下简称许可证）。

风险管理策略有那些

风险管理策略主要有风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避和风险补偿等。

问题一：风险管理策略的工具有哪些 风险管理策略工具共有七种：风险承担、风险规避、风险转移、风险转换、风险对冲、风险补偿和风险控制。 风险承担 风险承担亦称风险保留、风险自留。

风险管理策略一般有三点：风险管理必须识别风险。风险识别是确定何种风险可能会对企业产生影响，最重要的是量化不确定性的程度和每个风险可能造成损失的程度。风险管理要着眼于风险控制，公司通常***用积极的措施来控制风险。

风险管理策略有战略风险回避策略、战略风险回避策略、战略风险转移策略、战略风险自留策略。具体分类如下：战略风险回避策略 回避战略风险是以放弃或拒绝承担风险作为控制方法来回避损失的可能性。

金融机构在开展业务过程中要面对各种风险。为了最大限度地降低损失，金融机构需要***用有效的风险管理策略并计算和控制其风险。

有计划自我保险主要通过建立风险预留基金的方式来实现。

保理公司监管新规

1、（一）商业保理企业开展业务，应遵守《合同法》等法律法规的有关规定，回归本源，专注主业，诚实守信，合规经营，不断提升服务实体经济质效。

2、保理期限超过一年的监管规定如下。保理融资期为保理融资款出账日至商务合同约定付款日，保理融资期限原则上不得超过1年。原则上不超过应收账款净额的80。

3、月31日，银保监会在***披露《关于加强商业保理企业监督管理的通知》（下称“《通知》”），对集中度、关联交易、不良资产分类、拨备计提、杠杆比例等作出规范。

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