商业银行现金管理的成效（银行现金业务管理工作报告）

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本文目录一览：

• 1、商业银行如何做好现金管理工作
• 2、浙江省大额现金管理试点工作成效?
• 3、商业银行在跨国公司现金管理方面有哪些创新

商业银行如何做好现金管理工作

1、(1)把各营业网点的现金库存状况与其切身经济利益挂钩，使其有在保持流动性前提下尽量压低现金库存的动力。(2)通过具体措施使对公出纳业务现金收支尽可能规范化。(3)摸清储蓄所现金收支的规律。

2、适时流量调节原则。随着商业银行各项业务的进行，其资金始终处于动态过程之中，最初的存量适度状态会被新的不适度状态所替代，因此，银行必须根据业务过程中现金流量变化的情况，适时调节现金资产流量。

3、密切注视市场动态，并根据客户需求的变化，做好现金管理业务的创新，在条件成熟时，推出新型的、高档次的、高技术含量的现金管理业务产品，以使我国中小商业银行现金管理业务的发展逐步接近国内银行业的先进水平，稳步推进现金管理业务的持续发展。

4、总量适度原则是商业锒行现金管理的最重要的原则。(2)适时调节原则。适时调节原则是指银行要根据业务过程中的现金流量变化，及时调节***头寸，确保现金资产的规模适度。(3)安全保障原则。

5、现金资产是商业银行流动性最强的资产，持有一定数量的现金资产，主要目的在于满足银行经营过程中的流动性需要。

6、建立和完善现金管理业务的管理机制，争取竞争主动权。首先，是建立客户综合贡献度评价机制。目前，国内商业银行普遍缺少对客户综合贡献度的深层次分析评价机制。

浙江省大额现金管理试点工作成效?

宁波大额现金存取款新规试点开始后，单位和个人在浙江省银行机构办理起点金额以上取款业务的，原则上需要至少提前1天通过各银行机构公布的预约方式和渠道进行预约方可办理。

大额现金管理是国务院批准，依据中国人民银行正式印发的《关于开展大额现金管理试点的通知》，在河北、浙江和深圳三个地区展开大额现金管理试点工作。

其中，河北打头阵，率先开始试点。原因是河北省银行业金融机构大额现金业务管理基础较好，所以被选中第一个开始试点。

商业银行在跨国公司现金管理方面有哪些创新

1、密切注视市场动态，并根据客户需求的变化，做好现金管理业务的创新，在条件成熟时，推出新型的、高档次的、高技术含量的现金管理业务产品，以使我国中小商业银行现金管理业务的发展逐步接近国内银行业的先进水平，稳步推进现金管理业务的持续发展。

2、这种系统可以帮助企业更好地实现其战略目标和现金管理目标。加强财务人员的培训和管理 跨国公司实现有效现金管理，其财务人员的素质和能力非常关键。

3、净额清算。是跨国公司现金管理的一种常用方式，是指在一定时间内，跨国公司母公司与子公司以及各子公司之间不按照交易的发生额而是按照收支轧差后的净额来进行支付的行为。加速清收。

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