商业银行管理挑战（商业银行面对的挑战及应对）

本篇文章给大家谈谈商业银行管理挑战，以及商业银行面对的挑战及应对对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。

本文目录一览：

• 1、当前,商业银行面临着哪些挑战
• 2、...我国商业银行面临的流动性风险管理和监管的挑战不断增加,具体表现在...
• 3、疫情期间,商业银行贷款面临严峻挑战,如何防控不良贷款
• 4、商业银行应如何加强声誉风险管理

当前,商业银行面临着哪些挑战

1、部分银行面临客户流失和产品规模萎缩的局面。

2、提前终止风险：为保护客户利益，银行有权利根据市场变化提前终止产品，可能导致不能按预期期限获取预期收益。流动性风险：一些理财产品是封闭式的，在封闭期不能取出，不提前终止，而封闭期越长，面临的流动性风险越大。

3、市场风险市场风险是指由于市场价值的波动而蒙受损失的可能性，市场风险的大小主要取决于商品市场、货币市场、资本市场等多种市场行情的变动。由商业银行的金融市场部来管理市场风险。

...我国商业银行面临的流动性风险管理和监管的挑战不断增加,具体表现在...

引起商业银行流动性风险的因素众多，包括银行资产与负债在量与期限结构上的不匹配、资本金不足、盈利水平低下、资金备付率不足、客户周期性资金需求变动、经济周期的影响、利率变动、中央银行货币政策变动、以及其他突发性因素等等。

从我国商业银行的发展来看，我国商业银行所面临的风险集中表现为信用风险、市场风险、操作风险和流动性风险。 信用风险 信用风险又称违约风险，是指因交易对方(债务人)难以履约还款或不愿意履行债务而造成债权人损失的可能性。

市场风险是基础资产市场价格的不利变动或者急剧波动导致衍生工具价格或者价值变动的风险。操作风险是内部程序、人员、系统不充足或者运行失当，以及因为外部***的冲击等导致直接或间接损失可能性的风险。

疫情期间,商业银行贷款面临严峻挑战,如何防控不良贷款

1、银行不良贷款处置方法银行不良贷款处置方式：转给资产管理公司，银行将不良贷款转让给资产管理公司，将不良贷款与银行之间剥离。司法执行，银行向***提***讼，申请***强制执行债务人名下的资产。

2、不良贷款转让是指银行将不良贷款打包出售获取资金，通过转让降低银行不良贷款率。去年以来，商业银行一直在加大不良资产的处置力度。

3、未来货币政策直接向实体经济工具倾斜等政策将逐步退出，商业银行不良贷款将面临大幅反弹压力，需要充足的***抵御风险，前瞻性地化解不良资产。

4、个人不良贷款方面，加强逾期贷款清收管理和核销，加快个人不良资产处置，个人贷款质量持续提升。中国银行 加大不良资产化解力度，巩固资产质量，防范化解金融风险。

5、银行机构要层层抓实小微企业、涉农信贷计划执行，向受疫情影响严重地区进一步倾斜信贷***，为小微企业、个体工商户、农户停工停产期间应急性资金需求、复工复产提供信贷支持。

商业银行应如何加强声誉风险管理

1、商业银行应强化公司治理在声誉风险管理中的作用，明确董事会、监事会、高级管理层、声誉风险管理部门、其他职能部门、分支机构和子公司的职责分工，构建组织健全、职责清晰的声誉风险治理架构和相互衔接、有效联动的运行机制。

2、《商业银行声誉风险管理指引》要求商业银行声誉风险管理应当全面覆盖商业银行的各种行为、经营活动和业务领域，督促商业银行规范声誉风险管理，引导商业银行完善全面风险管理体系，并通过审慎有效监管，保护广大存款人和消费者的利益。

3、①强化声誉风险管理培训。②确保实现。③确保及时处理投诉和批评。④从投诉和批评中积累早期预警经验。⑤尽量保持大多数利益持有者的期望与商业银行的发展战略相一致。⑥增强对客户/公众的透明度。

4、风险管理的具体做法有：（1）强化声誉风险管理培训。（2）确保实现承诺。（3）确保及时处理投诉和批评。（4）尽可能维护大多数利益持有者的期望与商业银行的发展战略相一致。（5）增强对客户／公众的透明度。

5、【答案】：A、B、C、D、E 商业银行应建立和制定适用于全行的声誉风险管理机制、办法、相关制度和要求，其内容至少包括：（1）声誉风险排查，定期分析声誉风险和声誉***的发生因素和传导途径。

6、普遍认为声誉风险管理的办法是：①推行全面风险管理理念，改善公司治理，并预先做好防范危机的准备；②确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理。

商业银行管理挑战的介绍就聊到这里吧，感谢你花时间阅读本站内容，更多关于商业银行面对的挑战及应对、商业银行管理挑战的信息别忘了在本站进行查找喔。